Administradores y Directivos: Responsabilidad y Seguro de D&O

La ventaja de esta obra es que anuda junto el tratamiento directo, metódico y detallado de todas las materias que exigen el análisis de las funciones y régimen de responsabilidades de los administradores societarios, la cuestión del derecho del seguro, la cual se encuentra absolutamente entrelazada y engarzada con la responsabilidad de administradores societarios, ya que relevante es la materia de la póliza de seguro D&O, que es tratada de una manera excelente en la obra, en paralelo al detalle con el que se trata el régimen de la responsabilidad de los administradores de sociedades.

SUMARIO

PRIMERA PARTE: RESPONSABILIDAD CIVIL DE ADMINISTRADORES Y DIRECTIVOS DE SOCIEDADES DE CAPITAL

GONZALO ITURMENDI MORALES

1. BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

1. Ética empresarial y responsabilidad social corporativa
2. Evolución y mejora de los modelos de gobierno corporativo

2.1, Principio de transparencia

2.2. Transparencia de los socios

3. Gobernanza de las empresas públicas
4. Honorabilidad y aptitud de quienes ejerzan la dirección efectiva o desempeñen funciones que integran el sistema de gobierno de la entidad
5. Preocupación de los altos cargos y directivos

1. ESCENARIOS DE RESPONSABILIDAD DE LOS ADMINISTRADORES DE LAS SOCIEDADES DE CAPITAL
2. Descapitalización de la sociedad
3. Infracción de ley, estatutos e incumplimiento de las obligaciones de los administradores

III.  CRITERIO DE IMPUTACIÓN GENÉRICO DEL ORDENADO EMPRESARIO

1. PROTECCIÓN DE LA DISCRECIONALIDAD EMPRESARIAL

1. Requisitos de la protección de la discrecionalidad
2. La prueba en la protección de la discrecionalidad

1. PRESUPUESTOS DE LA RESPONSABILIDAD SU EXTENSIÓN SUBJETIVA Y CARGA DE LA PRUEBA

1. Carácter solidario de la responsabilidad
2. Carácter independiente de la responsabilidad.
3. La responsabilidad del administrador de hecho
4. El administrador persona jurídica

1. RESPONSABILIDAD PENAL DE LOS ADMINISTRADORES
2. Delitos relacionados con la actividad típica de los administradores.
3. Control y prevención de la comisión de delitos.
4. Obligaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. Obligación de disponer de un buzón interno de denuncias y comunicaciones en materia de blanqueo de capitales.
5. Sujetos obligados al control de blanqueo de capitales.
6. Sanciones en caso de incumplimiento
7. Ley Orgánica 1/2019, de 20 de febrero, por la que se modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal, para transponer Directivas de la Unión Europea en los ámbitos financiero y de terrorismo, y abordar cuestiones de índole internacional.

VII.  DEBER DE LEALTAD

1. Definición legal de secreto empresarial
2. Violación de secretos empresariales
3. Reparación del daño por uso indebido del secreto empresarial

VIII. DEBER DE EVITAR SITUACIONES DE CONFLICTO DE INTERÉS

1. PROHIBICIÓN DE UTILIZAR EL NOMBRE DE LA SOCIEDAD Y LA CONDICIÓN DE ADMINISTRADOR PARA INFLUIR INDEBIDAMENTE EN OPERACIONES PRIVADAS POR CUENTA PROPIA O REALIZADAS POR PERSONAS VINCULADAS

1. LA PROHIBICIÓN DE APROVECHAR OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

1. PROHIBICIÓN DE COMPETENCIA

XII. ¿QUIÉN PUEDE RECLAMAR RESPONSABILIDAD A LOS ADMINISTRADORES Y CÓMO DEBE HACERLO?

XIII.  ACCIONES DE RESPONSABILIDAD

1. Acción social de responsabilidad
2. Acción individual de responsabilidad
3. Competencia jurisdiccional.
4. Competencia jurisdiccional

XIV.- RESPONSABILIDAD PERSONAL DE LOS ADMINISTRADORES POR INFRACCIONES DE LA COMPETENCIA.

SEGUNDA PARTE: EL SEGURO DE RESPONSABILIDAD CIVIL DE CONSEJEROS, ADMINISTRADORES Y DIRECTIVOS D&O

JOSÉ MARÍA ELGUERO MERINO

INTRODUCCIÓN

1. ORIGEN Y EVOLUCIÓN DEL SEGURO DE D&O
2. Origen y antecedentes

1.1. El origen americano

1.2. El desarrollo europeo

1.3. El seguro de D&O en Latinoamérica

2. El seguro de D&O en España. Nacimiento y etapas

2.1. Los años del nacimiento: 1990-2000

2.2. Los años del conocimiento: 2001-2005

2.3. Los años del desarrollo innovador: 2006-2010

2.4. Madurez y litigiosidad: 2011-2015

2.5. Compliance y D&O: 2015-2019

3. El seguro de D&O durante la pandemia del Covid-19
4. La denominación del seguro
5. Licitud y utilidad del seguro de D&O

5.1. Licitud y críticas

5.2. Utilidad

6. Beneficios que aporta el seguro de D&O

1. NATURALEZA JURIDICA DEL SEGURO DE D&O
2. El seguro de D&O como seguro de responsabilidad civil

1.1. Aplicación de la Ley de Contrato de Seguro

1.2. Carácter voluntario. Su exigencia por terceros

1.3. El seguro de D&O como exigencia de Buen Gobierno Corporativo

1.4. Naturaleza de la responsabilidad cubierta. ¿Responsabilidad profesional?

2. Delimitación con modalidades aseguradoras afines

2.1. Responsabilidad civil general

2.2. Responsabilidad civil patronal

2.3. Responsabilidad civil profesional

2.4. Responsabilidad civil del administrador concursal

2.5. Responsabilidad civil por prácticas de empleo

2.6. Responsabilidad de funcionarios y autoridades al servicio de las Administraciones Públicas

2.7. Defensa jurídica

2.8. Infidelidad de empleados

3. Clases de pólizas de D&O

3.1. Colectiva

3.2. Individual

3.3. Otras pólizas de D&O

III. ELEMENTOS PERSONALES

1. El asegurador
2. El tomador

2.1. Tomador persona jurídica en pólizas colectivas

2.2. Tomador persona física en pólizas individuales

3. Los asegurados

3.1. Asegurado persona física

3.2. Consejero persona jurídica

3.3. La sociedad como asegurado

4. El tercero perjudicado

1. ELEMENTOS FORMALES
2. Declaración del riesgo: El cuestionario
3. Warranty Statement
4. Póliza. Su estructura y su lenguaje

3.1. Cláusulas especiales de la póliza

3.2. Prima

1. EL RIESGO ASEGURADO
2. El interés asegurado
3. El riesgo asegurado.

2.1. Prescripción de la responsabilidad de los administradores

3. Delimitación geográfica
4. Delimitación temporal
   • Cobertura retroactiva
   • Presupuestos para la cobertura retroactiva. Exclusión de hechos pasados conocidos
   • Periodo informativo o de descubrimiento
   • Diferencias entre periodo de descubrimiento y run-off
   • Duración del contrato: Prórroga vs. extensión de cobertura
   • Cambio de asegurador. ¿Qué debe tenerse en cuenta?

1. COBERTURAS Y EXTENSIONES
2. Concepto de cobertura y extensión
3. Coberturas básicas

2.1. Indemnización por responsabilidad civil

2.2. Fianzas civiles y penales

2.3. Defensa jurídica

3. Coberturas para la sociedad

3.1. Operaciones de valores

3.2. Reembolso a la sociedad

3.3. Persona jurídica codemandada en prácticas de empleo

3.4. Prácticas de empleo para la sociedad

3.5. Defensa jurídica penal para la sociedad

3.6. Salidas a Bolsa (IPO, MAB, MARF)

3.7. Otros gastos

4. Cobertura para las personas físicas

4.1. Personas y cargos asegurados

4.2. Antiguos administradores y directivos

4.3. Responsabilidad del fundador

4.4. Prácticas de empleo

4.5. Filiales y participadas

4.6. Periodo informativo/adicional de notificación

4.7. Empleado codemandado

4.8. Multas y sanciones administrativas

4.9. Responsabilidad tributaria subsidiaria

4.10. Límite adicional para consejeros independientes

4.11. Cobertura en EEUU

4.12. Inhabilitación profesional

5. Coberturas de gastos

5.1. Acción social de responsabilidad

5.2. Aval concursal

5.3. Comparecencia en investigación derivativa

5.4. Comparecencia en procedimiento de insolvencia

5.5. Emergencia

5.6. Expertos y profesionales

5.7. Extradición

5.8. Gerencia de riesgos

5.9. Gestión de crisis

5.10. Información previa a una reclamación

5.11. Mitigación de reclamaciones y circunstancias

5.12. Privación de bienes por embargo

5.13. Proceso o procedimiento

5.14. Protección de derechos

5.15. Protección de la reputación

5.16. Publicidad

5.17. Relaciones públicas

5.18. Representación legal

5.19. Respuesta a un regulador

5.20. Restitución de imagen

5.21. Asistencia psicológica

5.22. Homicidio empresarial

5.23. Gastos de investigación

5.24. Gastos personales

5.25. Gastos por secreto de sumario

5.26. Gastos de interim management

5.27. Pérdida de persona clave

VII. EXCLUSIONES DE COBERTURA

1. Evolución de las exclusiones en el seguro de D&O
2. Exclusiones

2.1. Actos intencionados, dolo

2.2. Hechos y reclamaciones anteriores

2.3. Reclamaciones notificadas en pólizas anteriores

2.4. Litigios previos

2.5. Daños personales y materiales

2.6. Reclamaciones en EEUU

2.7. Beneficios ilícitos

2.8. Contaminación

2.9. Responsabilidad profesional

2.10. Responsabilidad contractual

2.11. Planes de pensiones

2.12. Sanciones político-económicas

2.13. Falta de apoyo patrimonial

2.14. Insolvencia

2.15. Accionista mayoritario

2.16. Corrupción

RECOMENDACIONES PARA CONTRATAR O RENOVAR EL SEGURO DE D&O