En los últimos años, se ha observado una tendencia en la regulación del sistema financiero a nivel mundial hacia esquemas basados en riesgos, lo que implica una mayor sofisticación en la evaluación de riesgos y una optimización de los requisitos para las entidades financieras. Este cambio se refleja en el informe ‘Perspectivas de los Regímenes de Regulación de Solvencia en Seguros’ de Mapfre Economics.
Manuel Aguilera, director del centro de estudios de Mapfre, destaca que estas regulaciones ofrecen una mayor adaptabilidad a las circunstancias específicas de cada entidad, lo que genera ventajas competitivas para aquellas que gestionan adecuadamente el riesgo en la suscripción de pólizas y en sus inversiones.
En el ámbito asegurador, Solvencia II es el modelo de referencia para este tipo de regulación. Su implementación implica una evaluación más precisa del perfil de riesgo de cada compañía, lo que facilita la optimización de los requisitos de capital y fomenta el uso de esos recursos para mejorar la capacidad operativa y la inversión a largo plazo.
Sin embargo, el informe también advierte que estas regulaciones requieren ciertas condiciones institucionales y de mercado para lograr los efectos deseados. En países más pequeños, por ejemplo, puede haber dificultades para cumplir con estas condiciones, lo que podría resultar en efectos no deseados durante la transición hacia regulaciones basadas en riesgos.
Autor: MAPFRE Economics
Sobre este tema, el miércoles 12 de marzo a las 16:00h, Fundación MAPFRE invita a unirse al webinar “Perspectivas de los regímenes de regulación de solvencia en Seguros”, para seguir las principales conclusiones del informe elaborado por MAPFRE Economics. ¡Haz clic aquí para acceder al webinar!
